合规管理,是严格管理的基础,是规范行为的先导,是有序运行的起点。从本质上说,合规管理是银行的一项基础性管理工作。但它又是专指某项业务管理,而是涵盖银行各方面的、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理。在银行的业务营运中,合规管理有着规范员工行为,防止决策失误,促进知行合一,接牢安全链条的作用。
1、合规管理可以规范员工行为。在银行工作中,有人提出要合规管理,也有人提出要规范管理。那么,合规与规范究竟是怎么样一种关系呢?合规是规范的先导;规范是合规的深化。要规范员工的行为,必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作做起。银行员工的哪些行为需要符合哪些规范呢?客户业务经理要遵循信贷管理规范;会计结算经理要遵循财务管理规范;执行专员要遵循政工管理规范。是不是不开展合规管理,这些规范就建立不起来了呢?也不尽其然。有些规范是建立起来了,但是不系统、不协调、不符合工作的实际。即使是搭起了规范管理的架子,也未必就能起到约束员工行为的作用。首先,合规管理是从源头上规范员工行为的一项系统工程。银行工作,包括组织资金、资金计划、业务营销、客户维护、资产评估、风险防范、财务管理、会计核算、现金出纳、信息处理、文秘档案、纪检监察、监督审计、工会、后勤等多个工种和岗位。不能说哪一项重要,哪一项不重要。正如人体身上的口鼻耳眼等器官一样,它们相互之间不可替代,又各自发挥着重要的作用。既要让各个岗位上的员工各展其长,又要把他们牢牢地控制在自己的手中。在这里,除了要求领导者不断地提高驾驭艺术和领导才干以外,还要有必要的行为规范来约束员工的行为。这些规范,有些可以粗略一些,有些可以过细一些,但无代写论哪一个角落都不能遗漏。原则上政工类宜粗,业务类宜细;上层宜粗,基层宜细;长期规划宜粗,阶段性实施方案宜细。抓合规管……
预览阅读已结束,若您需要全文或代笔。
请点击👉 mooonya 👈联系老师