银行机构反洗钱执法检查发现典型问题与案例学习报告

近日，为切实加强全行员工对反洗钱工作的重视程度，并以此为契机强化反洗钱合规意识，提升反洗钱学习主动性，行里下发了《银行机构反洗钱执法检查发现典型问题与案例》（以下简称《问题与案例》）。
　　反洗钱作为维持金融市场秩序以及监管金融市场运行的重要手段之一，一直是各金融机构经营、运维的重要组成部分，而银行是反洗钱发挥作用的最重要的前沿基地之一。洗钱犯罪，特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动，对世界经济的正常运转已经造成了严重的影响。当前各金融机构以及各相关单位面临反洗钱工作的国际国内形势依然严峻，国际反洗钱的标准愈发严格，随着国际金融行动特别工作组以及各国家地区进一步完善相关反洗钱的政策、制度以及标准，对于反洗钱体系的考核也日趋综合化，大大提升了各金融机构及相关单位对反洗钱实施的难度。
　　《问题与案例》从六大方面，明确指出了高层认识、制度建设、制度执行、评估、报告等方面的问题，充分分析了典型问题的成因、重要风险点、重点违规行为等问题，并列举了80个典型案例，从上到下，从内到外，从思想到行动，从制度到保障，要求各部门深入学习对照，准确掌握典型案例揭示的关键风险环节，提升反洗钱意识和能力，并从中汲取教训，以起到警示教育作用，不断提高执行各项规章制度的自觉性和主动性，增强风险敏锐性和风险防范技能,切实防范经营风险，进一步提高全员风险防范意识和能力。通过对《问题与案例》的学习，个人认为有以下几个方面可供借鉴：
　　一是明确反洗钱的初心目的，强化组织推动力度。通过组织全行员工学习和交流，要求将典型案例内容作为今年反洗钱案件风险防控的重要内容，最大限度地发挥好典型案例震憾人心、发人深省的震摄效能和指导意义，确保做到学习活动落到实处，受教员工警钟长鸣。
　　二是创新创意，确保反洗钱案例学习效果落实落地。可采取集中组织与个别学习相结合方式，充分利用案件形势分析会、……