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农村商业银行关于反洗钱分类评级存在问题整改情况的报告

10-29 笔杆子素材库
xx银行xx支行:
  根据《反洗钱监管意见书》(xx反洗钱字〔201x〕第1号)要求,某农村商业银行(以下简称“本行”)高度重视法人金融机构反洗钱分类评级情况及整改工作,积极组织力量,统筹落实,现将整改情况报告如下:
  一、基本情况
  本行高度重视法人金融机构反洗钱分类评级中存在问题的整改落实工作,认真组织学习、贯彻落实监管意见和要求,通过成立整改工作领导小组、制订整改方案、召开监管意见学习会、组织整改专题剖析会、实行问题清单管理等举措,明确整改方向和责任分工,剖析问题根源和内控薄弱环节,确保组织到位、总结和报告到位、问题整改到位。意见书中共提出十大类xx个主要问题,已整改xx个,尚在整改xx个,整改率为xxx%。
  二、存在问题的整改情况
  (一)已整改问题。
  1.洗钱风险管理体系不健全。
  (1)洗钱风险管理架构待完善。
  整改情况:xx
  (2)洗钱风险管理策略不明晰。未将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比存在明显弱化现象。
  整改情况:xx
  (3)洗钱风险管理政策和程序有缺陷。对业务、产品的风险研判机制缺失,未制定统一的研判流程、具体指标和依据、相关风险防控措施。未对高风险客户应采取的风险管控措施作出明确规定。
  整改情况:xx年xx月xx日本行出台了《某农村商业银行股份有限公司反洗钱、反恐怖融资管理办法》,完善了反洗钱风险管理政策和程序,明确客户身份识别、大额和可疑交易报告等制,健全了业务、产品的识别机制。
  2.技术保障能力不能满足反洗钱工作需求。
  3.未能严格按规定开展客户身份识别工作。
  整改情况: xx
  4.大额交易和可疑……



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